La Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) emitió una advertencia dirigida a la población sobre el funcionamiento de plataformas financieras no autorizadas, entre ellas UNIFIN, señalada por las autoridades como un posible esquema fraudulento que ofrecía inversiones sin respaldo legal.
Según el pronunciamiento oficial, UNIFIN, junto a sitios como monavex.com y cryptaespon.sbs, promovía supuestos servicios de inversión, ahorro y captación de fondos con promesas de altos rendimientos, pese a no estar registradas ni supervisadas por el sistema financiero nacional.
¿Cómo operan estas plataformas?
De acuerdo con la CNBS, este tipo de estructuras suele atraer a personas mediante ofertas de ganancias rápidas o rendimientos garantizados. Sin embargo, presentan falta de transparencia en aspectos clave como la identidad de sus responsables, su ubicación real y el respaldo legal de sus operaciones.
Las autoridades también advierten que muchas de estas plataformas funcionan a través de redes sociales o enlaces poco confiables, lo que dificulta rastrear a quienes las administran.
Caso UNIFIN genera preocupación
La alerta cobró mayor relevancia tras denuncias de aportantes que acudieron a oficinas vinculadas a UNIFIN en Choloma con el objetivo de retirar su dinero, pero encontraron el lugar sin actividad, sin personal y sin mobiliario, lo que incrementó las sospechas de un posible fraude.
Sin regulación ni protección
La CNBS reiteró que cualquier dinero entregado a entidades no autorizadas carece de protección legal y no cuenta con supervisión estatal, lo que deja a los inversionistas expuestos a pérdidas sin posibilidad de respaldo.
Asimismo, recordó que la intermediación financiera es una actividad regulada y únicamente puede ser realizada por instituciones debidamente autorizadas.
Recomendaciones a la población
Ante estos casos, las autoridades instan a la ciudadanía a tomar precauciones como evitar invertir en plataformas no registradas, desconfiar de promesas de ganancias rápidas, verificar la legalidad de las empresas en canales oficiales y no entregar dinero a entidades sin respaldo.
El caso de UNIFIN se suma a otros esquemas similares detectados en el país, donde empresas captan recursos de múltiples personas y posteriormente desaparecen, generando pérdidas económicas significativas.
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